“招商银行私人银行再升级—财富传承家庭从业室”

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基于多年来国内领先的财富管理工作，招商银行于2007年8月首次启动民营银行领域业务，秉承“永远维持你的行业是我们的分内事”的理念，由国内高级客户经理和全球招聘的专家投资顾问组成“1+n” 经过近6年的快速发展，招商银行民营银行已经形成了专业的投资顾问服务体系制度，完善了包括专家团队、市场研究团队、客户经理团队、产品开发团队和it支持团队在内的民营银行服务团队，、 建设了丰富的开放产品平台和满足高端顾客诉求的增值服务体系和营销活动平台，为广大高端顾客提供了各方面的财富管理服务。

截至目前，招商银行民营银行中心已经分布在全国25个核心城市，建设和民营银行中心达30家，基本覆盖全国主要经济区域，服务队伍超过500多人。 截至2009年12月底，招商银行私人银行客户近2万户，管理客户总资产超过4400亿元。 与设立之初的民间银行客户数相比增加了约4.5倍。 客户总资产增长约55倍，私人银行客户数和管理总资产连续5年以年均30%以上的速度保持快速增长。

招商银行的民营银行服务受到高端客户的肯定，获得国内外权威奖项，报纸频繁报道，年几乎囊括了年度国内外权威媒体评选出的中国最佳民营银行称号。 第一，连续三年连接英国《金融时报》《中国区最好的民营银行》《财资》杂志《中国区最好的民营银行》《中国最好的民营银行》，再次获得《21世纪经济报道》《上海证券报》

随着业务的迅速发展和对本土高网民及其家属诉求的深入洞察，在年8月招商银行民营银行成立5周年之际，招商银行在国内首次推出了针对超高网络客户的“家庭职工办公室”，建立了中国模式的家庭职工办公室服务。 今年，深谙财富管理之道的招商银行还推出了细分行业的“财富传承家庭从业室”，在“家族信托”(即财富传承信托)业务上实现了国内民营银行的第一号突破。 “财富传承家庭就业办公室”致力于为超高净值家庭提供个性化的财富保障和传承方案，包括家族信托、税务筹划、法律咨询等，展现招商银行为超高端客户提供综合金融服务的能力，是招商银行在我国高端财富管理行业的领头羊，

招商银行和贝恩咨询企业联合发布的《中国个人财产报告》调查显示，“财富保障”已经成为我国高网民财富管理的主要目标，但“财富继承”诉求更是涌现，约三分之一的高网民、约二分之一的超高网民。 一些高网民已经开始安排财富继承，想利用的工具和服务包括家族信托、税务筹划、法律咨询、保险。

家族信托:信托制度是一种以资产为核心、以信用为基础、以信托为方法的财产管理制度，在财产管理、资金转账、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能和作用。 法律、信托将产权分为名义产权和实质产权，委托人设立信托资产交付，受托人享有名义产权，有权管理、执行、运用和分配信托资产，但无实质全部权和受益权，受益者享有信托的实质产权受益权。 在国内，法律环境与经济快速发展阶段不同，因此以财富传承为目的的家族信托，并无先例。 募集财富继承家族信托的设计和客户样本跟进工作于去年6月正式启动，根据客户诉求，创新设计了符合现行法律结构的财富继承家族信托。 经过近一年的探索和积累，年5月国内首富继承家族信托正式签约，截至年6月累计客户投诉案例超过50件。

税务及法律计划:“在这个世界上，除了死亡和税收之外，没有什么明确的东西。 ”。 本杰明·富兰克林这句名言在欧美渗透得很深。 在我国，随着法律法规和税制的完善，税收因素也对公司和家庭产生了重要的影响，无论是国内还是国外，税收都影响着投资回报率，也影响着融资价格。 税收影响财富的安全，也影响财富的传承。 合法纳税已成为所有高净值人士和背后公司应尽的责任，但面对国内外错综复杂的税务环境，事业成功积累了丰厚财富的公司家却不太清楚、不清楚。 因此，在为高端顾客保障和继承财富的规划设计中，专业的税务规划和法律规划是重要和必要的文案。 招商银行民营银行“财富传承家庭从业室”联合全球知名会计师事务所，为高端客户家庭和公司提供整合金融服务，符合税法规定范围内和立法精神，为用户提供专用税务咨询和规划服务。 通过对客户家庭和公司经营、投资、理财活动的综合规划，帮助客户获得合理合法的节税利润。 在此基础上，为了满足顾客对家庭和家庭多样性综合服务的诉求，“财富继承家庭职工办公室”也为用户提供法律咨询，以应对婚姻财产和子女继承的诉求。

“财富传承家庭职工办公室”作为招商银行民营银行“家庭职工办公室”系列服务之一，是招商银行在超高端客户综合金融服务方面的进一步深化。 通过专业和集中的服务，招商银行协助保障和继承高净值客户，不仅要关爱财富，还要关爱家庭，宝贵的公司精神和对社会的反馈，真正实现“帮助你家常青”的企业品牌宗旨