“建行潍坊分行：强化执行与落实，促进反洗钱从业进一步提升”

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今年以来，建设银行潍坊分行认真落实监管部门和总行反洗钱工作的决策和部署，紧紧围绕“了解你的客户”的核心、“调查可疑交易”的关键，做好反洗钱的各项“规定动作”

建设银行潍坊分行抓紧负面清单客户调查和可疑交易账户后续控制措施落实工作人员，查处负面清单客户49户，对264户可疑交易账户进一步落实后续控制措施，各机构加强开户审查，相关业务条

抓住工作源头，进一步完善客户新闻质量，继续做好客户新闻“攻坚战”工作，控制新、库存，稳步提升洗钱客户新闻和基础数据质量。

加强反洗钱和金融制裁名单的管理，及时清理反洗钱名单更新，推进风险预警机制，严格执行调查识别职责，提高各机构的风险防控能力。

继续开展内部、外部反洗钱推广、培训，组织反洗钱员工招募竞赛，提高反洗钱意识和能力，比较各机构员工存在的问题和不足，及时进行点对点援助、培训

完全利用总行微课进行关联交易管理工作培训，持续开展关联交易管理工作，共有557人参加了微课学习，相关人员及关联交易识别能力全面提高。 组织进行了关联交易管理工作和数据质量的自我检查和数据整理，及时更新了客户资料，保障了关联交易数据的准确性。

下一步，建设银行潍坊分行坚决了解监管部门和总行省行反洗钱工作的精神和要求，不断提高反洗钱工作的可比性和比较有效性，增强“三个能力”，推进“三个战术”，“第二条快速发展曲线” 反洗钱监管的最新要求不断加强对各级机构的监管力度，切实巩固业务线的直接责任，不断开展自我检查自我纠正，及时改善和提高短板和不足。 在总行反洗钱工作标准框架内进一步规范操作流程，完善反洗钱风险管理制度，推进业务部门复验和完善反洗钱专项制度，确保制度合规，提高反洗钱工作场所的安全防护水平，确保新闻安全。 完善客户身份新闻采集规范和核查规则，将身份要求扩展到账户变动环节，加强库存客户新增账户等业务场景身份新闻管理，提高数据挖掘力，实现客户身份基本新闻整体完好率99%以上的目标，扩大尽职调查手段的应用范围，普惠 加强洗钱风险管理。 细分高风险客户群体，推动越来越多的商业行业实施差异化法规。 按照本店统一标准定期组织判断，推进判断结果，可以有效调整资源配置，优化经营管理。 严格遵守金融制裁合规《铁律》，加强制裁风险全过程管控，不断加强培训和政策传导，督促业务部门提高判断科学性。 对比拆分交易、绕开国家等情况开展多角度监控，引导业务部门建立配套管理机制，牢固树立“红线”意识和“低线”意识。

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