“昌乐农商银行 “五个一再”促合规 积极推进“领域规范深化年”活动”

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今年以来，昌乐农商银行认真落实监管部门“领域规范建设深化年”业务布局，深入梳理完整的领域管理基本规范，促进内控文件管理基础的夯实，保障各项业务健康快速发展，确保依法合规经营。

多次活动大体上提高执行能力。 一是要不断审视基础，以需要规范的几个事项、容易引起风险的行为为中心，从基础管理中抓住，不断加强行为规范的力量。 可多次操作，流程环节清晰，各项措施可落地执行，确保每位员工达到设定目标的效果。 二是要反复强调要点，以“管理要点，全面推进”的员工要求为中心，为要点风险部位、关键业务环节、少数岗位人员配备员工，确保效果。 对多次严格解释责任、不能执行、整改不完全、失职等行为，坚决按规章严格解释责任。

多次以人为本，提高道德规范水平。 遵守职业道德，弘扬敬业精神，深入推进公司文化建设，构建廉洁、守法、服务、创新亚文化和基础特色文化。 展开了“守法”主题的大讨论，全行掀起了守法学习讨论交流的热潮。 开展“无韶华、逐梦农商”青年职工座谈会，引导青年职工牢固树立守法意识，开展守法基础预警教育主题活动，发掘先进模范和切身模范，发挥正反两方面预警和示范作用的组织表示:“高管守法，

多次严厉处分，提高行为规范水平。 建立员工异常行为网格化、智能化管理系统，加强关键岗位管理，确保关键岗位管理要求得到落实。 一是以“制度管理”为主题，构建“合规深化建设联系微信群”，挖掘优秀网点负责人的经验和做法，开展合规文化“联系人”建设，构建基层合规典型。 二是组织新员工合规培训，让新员工认识合规，了解合规，做守法农业商人，是好员工入职的第一个合规课程。 三是严格规范经营行为，深入开展违规行为、违规类信访投诉专项管理工作，定期组织合规教育学习、典型示范举报，形成威慑效果。

多次回归本源，提高服务规范水平。 一是加强风险预见型管理。 完善个人类和企业类非应计贷款等专业评估方法，划分贷款风险等级，采用“日通报、周调度、月分解”的方法，将风险管理工作从事后被动应对转向事前自主管理。 二是加大普惠贷款投入力度，提高普惠金融服务水平，改善服务质量效果，加强网点服务员工维修力度，实行服务监管制度。 三是打造服务企业品牌，完善金融服务措施，不断拓展地磅服务、跑服务、推广服务“三服务”季节的从业法，让农商多跑，少跑老百姓

重复经营，提高管理规范水平。 是完善的规章制度。 定期整理各类规章制度，截至目前，共整理182个项目，共修订9个项目，新制定11个项目，废止7个项目。 二是建立合规管理组织的体系结构。 在各部门、据点配备兼职合规人员，实现合规管理组织的全面覆盖。 三是发挥审计监督的作用。 全面加强审计成果运用，多次核查修改，及时化解风险风险，管理漏洞。 四是强调操作风险管理法规，加强“诉讼、监管处罚、外部诈骗、内部账户管理”四个行业的操作风险管理。 从各方面巩固内部控制责任，严格执行监管要求，规范经营管理工作。