“工行潍坊昌邑支行多措并举强化反洗钱从业”

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随着社会经济、科技的快速发展，犯罪分子洗钱手段也越来越隐蔽、越来越猖狂，面对严峻的反洗钱从业情况，工行潍坊昌邑支行认真落实“以风险为基础”的监管要求，反洗钱。 在全行范围内形成了“反洗钱工作人员负责”的氛围，比较有效地预防和打击了洗钱犯罪，维护了公平稳定的金融秩序。

一、加强一线工作人员的培训学习。 营业厅是反洗钱工作的第一梯队，前台人员必须有很强的识别能力。 该行制定学习培训计划，首先定期对一线员工进行反洗钱业务培训，并利用各营业厅晨会、周会的时间，向员工学习反洗钱法律知识、反洗钱案例和上级反洗钱风险提示 要求通过业务再培训增强员工的职业敏感性，增强风险防范意识，熟练反洗钱技能，更好地履行反洗钱义务。

二、加强顾客身份识别制度。 目前，各种证件虚假造假多，能准确识别客户身份真实性是防范业务风险的第一关，柜员在为用户办理业务时，要遵循规章制度进行操作，掌握业务解决过程中的风险环节和风险点，严格审计，严格身份证件。

三、加强反洗钱客户风险分类工作。 洗钱客户风险分类是编制客户身份识别和可疑交易报告，比较有效地防范洗钱和恐怖主义融资活动的基础性业务。 该行严格按照总行《关于加强反洗钱客户风险分类工作的通知》的要求，稳步开展客户风险分类确认工作，各营业网点根据客户优势、属性、业务种类及交易特点，对客户的洗钱风险进行分类，尽快调整客户风险分类等级，并

四、加强反洗钱推广业务。 该行将根据反洗钱推广业务的要求，结合本行的业务实绩，制定多样化的反洗钱推广方案。 组织反洗钱小分队走上街头，进入社区向广大市民发放传单，解释反洗钱的法律法规、洗钱的定义、洗钱的危害，使广大市民及时了解反洗钱的知识。 二是各网站通过盘面推广、发行推广折叠等，提高公民的反洗钱意识，营造良好的反洗钱氛围。 第三，通过大堂经理和前台柜的工作人员向顾客解释反洗钱的知识。 推广，让社会公众了解和协助金融机构的反洗钱工作。 (工行潍坊昌邑支行徐丽杰)