“昌乐农商银行推行“644”从业模式 全面加强合规基础管理”

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据潍坊媒体网报道，今年以来，昌乐农商银行积极拓展内控合规工作思路，推进“644”工作模式，聚焦合规本职工作，结合“领域规范建设深化年”，加强监管机制，加强合规工作 切实增强了员工的法治意识、规则意识和底线意识，全面提高了合规管理的效能。

落实6个要点，加强人员管理。 是加强员工的职业生涯规划。 员工在入职第一天，寄出合规书，在预警教育基地召开第一个合规预警课，董事长、行长面对面进行合规座谈，引诱员工扣上人生第一颗扣子。 第二，将守法嵌入到房屋文化中。 通过彻底改善员工的生活环境，逐渐培养员工的感恩意识，培养感恩时代、感恩单位、感恩家人，以感恩促进守法，形成广阔严谨的守法之家文化。 第三，组织要和高管谈谈合规性。 多次表示“合规要从高层开始”，每季度至少有一名班组成员对员工进行合规知识和合规风险点宣传，提高员工对合规风险的识别能力。 四是开展事件预警教育，以事件的说法，以事件督促改正。 通过建立典型案例，观看系统中的警示教育片形式，使员工认识事件发生的根源，认识违规的严重后果，使员工“不想违规、不想违规”。 五是组织开展合规宣誓。 每季度，班子成员带领中层管理者和机关人员进行合规宣誓，基层网点负责人带领网点人员进行合规宣誓，签订合规职务承诺书，引导所有员工参与合规文化建设的建言者、参与者和执行者。 六是倡导树合规的典型。 开展“合规你我、规范靠大家”主题的论文征集活动和“职场规范的个人见解”主题的大讨论活动，挖掘身边合规的典型人物和实例，谈谈身边的人身边的事，合规的

实行四种制度，加强合规管理。 一是建立科学化、规范化、标准化的规章制度体系。 着力构建系统完善、科学规范、运行比较有效的农商银行规章制度体系。 每年通过全面清理现行规章制度、操作流程、内控管理等，弥补空缺，充实完整性，特别是对各类检测存在问题的流程环节进行了及时修订，目前已整理出各生产线制度的方法182个。 第二，定期进行合规提问。 各线暴露省市联社、银保监分局和本条线日常检查中发现的要点问题和大规模风险，定期组织合规询问会议，以询问、听证等形式，全面分析日常工作中的要点和共性问题，让员工了解问题的根源，了解自己“哪里错了” 第三，及时出具合规风险提示书。 该领域违规预警的例子，以分解问题的形式发布风险提示书，及时提示风险点，达到早期预警、早期防范的目的。 今年分发了5期风险提示书。 (四)全面做好风险风险风险的调查整改问责工作。 认真组织、全面布局，细化方案，加强监督，积极化解风险，全面暴露问题，真正做到风险“大起底”。

实施四项措施，加强过程管理。 一是实际领域的业务审计监督。 综合运用省联社审计模式，通过现场非现场、网上结合的方法，对各项业务进行审计检查，在岗位调动、提拔干部等方面，加强审计结果的运用，对发现问题较多的实施一票否决。 二是实施员工行为监控。 利用省联社工作人员异常行为报警系统，根据系统提示的账户报警新闻，现场逐一核实疑似行为。 然后，要求公司负责人“看到自己的门，管理自己的人”，全员签订合规承诺书，员工之间相互监督。 三是实施会计检查指导。 按照“咨询为主、检测为辅”的大致情况，每年对所有营业厅进行咨询检查，解答有“异议”的业务，针对柜面实际操作中的疑点、难点问题现场指导，提高员工的合规操作水平。 四是建立信用监督的执行机制。 对辖区内各网站信用制度执行情况展开高频率、强力监管，覆盖信用工作各个环节，加强信用工作全过程管理，对检查中发现的问题，出具监督通知书，通过谈话等措施跟进。