“中国富裕群体“资产篮子”存款股票成主角”

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家庭可以投资资产50万元以上的高端客户目标群体，“资产篮”越来越出彩，但存款和股票依然是主角。

历时3个月，覆盖北京、上海、广州和深圳等中国一线城市，邀请瑞泰寿险有限企业联合财经中国财富管理研究院，以中央财经大学等为国内金融领域高端理财企业品牌业务起点，调研家庭可投资资产50万元以上的高端客户目标群体

报告认为，中国人的理财性格存在两种极端特质的矛盾:一方面中国人普遍非常保守，倾向于维持高储蓄率，另一方面很多人具有“赌性”，想参与股市高风险的游戏，特别是在牛市中； 回答者持有比例最高的资产仍然集中在现金、股票和定期存款上，分别由74%、72%和68%的回答者持有。

但是，除了这两类风险收益水平完全不同的资产外，调查显示，受访者的“资产篮子”有越来越多的选择。 风险收益的定位是，两者之间的金融资产中，保险、银行理财产品、黄金、公募基金等超过了30%。 相对来说，即使是“冷门”的期货和艺术品，也有10%以上的回答者持有。

2009年，保险市场一度成为寿险市场的主角。 在这次调查中，高端客户对分红保险的倾向低于投资合并保险和万能型保险，与市场实际销售情况略有不同。 在某种程度上，证明了高端顾客与大众顾客相比，购买投联保险和万能保险的倾向更强，而对分红保险的倾向更弱。

报告书对投资型寿险顾客满意度的进一步调查发现，顾客将投资型寿险产品视为投资工具之一，但投资型寿险产品也存在一定程度的“认识障碍”。 目前，高端顾客对保险产品的认识存在一定错误，投资者教育的重要性也凸显出来。