“诸城农商银行不断提高内审服务质效”

本篇文章930字，读完约2分钟

今年以来，诸城农商银行高度重视风险防范，反复内控优先大体上以搞好项目安排、精于实施方案、求实求实、抓问题整改、促进持续稳步发展为目标，提高内部审计服务质量效益，

严格的风险管理、审计副本从“合规审计”转移到“风险审计”。 就是要狠下全员的训练。 用考勤学、学结合的做法，加强审计培训效果，不断更新审计员的知识结构，增强风控意识，提高全员风险识别能力。 二是进行风险监测。 审计业务风险端口的正向移动，充分利用和挖掘省联社发布的原始数据，深入调查潜在风险点，争取早日排雷解决。 今年以来，共检查风险数据3109件，发现问题150件、风险预警75件、早期整改问题2件。 三是加强风险管理。 审计部门以风挡为首负责，自主对接业务条线，分析问题，研究防范措施，分别在业务流程优化、制度建设等方面提出建议，取得了较好的效果。 今年以来，向业务线提供了合理化建议12条，完全操作流程2个地方，弥补风险漏洞8个。

严格内部统制管理，将审计方法从“事后调查”转换为“事前防止”。 一是加强部门的共同防卫。 融合审计和财务监督，组织开展重要证件突击检查活动，查询内部员工保管客户动态代币、网银、银行卡和存款凭证等物品的情况，期间举报2名违规人员，查处现代客户信用证、长期借用信用档案等风险15处。 二是扩大监测范围。 在审计工作全面覆盖的基础上，扩大新闻安全、资金业务、舆论管理等方面的检查范围，特别是加大风险预警关键环节的检查力度，进一步提高全面风控管理水平。 三是健全的商业机制。 通过部门联动，积极发挥“事前防范”作用，健全“发现问题”和“问题预警”双重职责，加强审计风险防控作用。

实行严格整改，审计结果从“问题整改为主”转变为“后续预防为主”。 一是加强问题的改善。 在严格的审计纪律、审计立案后，按照流程进行通知、反馈、确认和监督，实现“风险所有公告”、“问题所有暴露”、“修改所有地方”。 二是健全解释责任。 审计发现问题，必须界定问题的性质，理顺相关责任，按照“权责对等”大体上严格追究责任。 第三，取得成果。 今年以来，通过多次调查问题、操作共性问题、将执法问题分为5大类查明45个，深入分析问题的原因，提出了具体的防范措施，切实发挥了防范审计风险的作用。